“Чёрные” кредиторы и финансовые пирамиды. В Башкирии Центробанк выявил 50 нелегальных организаций

За одной безобидной вывеской может скрываться мошенническая схема, которая может лишить денег тысячи людей. Как не попасть на уловки недобросовестных организаций, рассказали в Уфе представители Нацбанка Башкирии и правоохранительных органов.

Марат Кашапов, управляющий Отделением — Национальным банком по РБ Уральского главного управления Центрального банка России: «Очень важно предупреждать, выявлять во время на местах и активно противодействовать таким нелегальным участникам рынка: пирамидам, незаконным кредитором или незаконным структурам страховым брокерам или форекс-дилерам».

В Башкирии Центробанк выявил 50 нелегальных организаций, которые действовали на финансовом рынке республики. Большинство из них - так называемые «чёрные кредиторы». Это физические и юридические лица, предоставлявшие займы, не имея на то право. Также незаконна деятельность организаций, которые, под видом ломбардов, выдают кредиты под залог имущества. На вывесках они часто пишут, что работают круглосуточно.

Наиль Габидуллин, заместитель начальника отдела безопасности и защиты информации Национального банка по РБ Банка России: «По закону ломбардам после 20:00 часов деятельность запрещена, т.е. есть предмет для размышления на эту тему».

С начала года в Башкирии обнаружено 11 финансовых пирамид. Они действовали под видом потребительских кооперативов и обществ с ограниченной ответственностью. Одна из них - «Инвестсоцвклад» рухнула весной этого года.

Наиль Габидуллин, заместитель начальника отдела безопасности и защиты информации Национального банка по РБ Банка России: «Под её «обломками» остались более 4000 наших граждан и сумма похищенных средств превысила 2 млрд рублей».

Жители республики лишались своих денег и через псевдофорекс-дилеров. Такие организации предлагали получить прибыль за счёт игры на разнице курсов валют. На самом же деле они не имели отношения к форекс-рынку. Однако доверчивый клиент этого не знал и переводил свои деньги на специальный счёт.

Наиль Габидуллин, заместитель начальника отдела безопасности и защиты информации Национального банка по РБ Банка России: «Затем путём нехитрых манипуляций, ссылаясь на «плохую погоду» на рынке, этот счёт у него обнулялся. Все денежные средства, которые он перечислял в эту историю, они жили своей собственной жизнью: перечислялись либо менеджеру на банковскую, либо, в лучшем случае, за границу на какой-то счёт».

Ещё одна мошенническая схема — обналичивание маткапитала. Семьи, имеющие такой сертификат, через «чёрных» кредиторов покупают участки с заброшенными домами и хотят получить деньги обратно.

Наиль Габидуллин, заместитель начальника отдела безопасности и защиты информации Национального банка по РБ Банка России: «До этих участков трудно летом даже дойти. Там нет ни дороги, ни света — ничего, а маткапитал туда ушёл».

Агрессивная рекламная кампания, слишком выгодные процентные ставки и финансовая неграмотность людей в совокупности приводят к потере сбережений, отмечают эксперты. Поэтому перед тем, как влезть в денежную авантюру, нужно обязательно проверить организацию, которой доверяете свои средства.

Марат Кашапов, управляющий Отделением — Национальным банком по РБ Уральского главного управления Центрального банка России: «Достаточно зайти на сайт банка России cbr.ru. Там есть ресурс «Проверить участника финансового рынка», где можно написать либо наименование, либо другие реквизиты организации и проверить, есть ли такая организация на финансовом рынке».

Если же на сайте этой финансовой организации нет, есть основания сомневаться в её деятельности. Кроме того, нужно сообщить об этом в Центробанк или правоохранительные органы.