Деньги в никуда. В Башкирии за полгода выявлено 10 "финансовых пирамид"

27 сентября в 23:19
Как не попасть на уловки сомнительных организаций?

За первое полугодие 2019 года Центральный банк России выявил в Башкирии 36 организаций, которые незаконно занимались финансовой деятельностью. Большинство из них - так называемые "нелегальные кредиторы". Под видом различных микрофинансоваых компаний и ломбардов , они предоставляли займы, не имея на то право.

 

Наиль Габидуллин, заместитель начальника отдела безопасности и защиты информации Национального банка по РБ Банка России: "Кроме того, выявлено 10 субъектов с признаками "финансовой пирамиды". Они действовали в виде потребительских кооперативов и обществ с ограниченной ответственностью. Некоторые из них образовывали целые группы, во главе которых находились одни и те же организаторы. В одном случае организация принимала взносы граждан под повышенную процентную ставку в пользу других юридических лиц. Эти средства направлялись на выдачу займов другим компаниям".

 

Именно с такой организацией связалась наша героиня. Её лица мы не покажем и имени не назовём. Уфимка не хочет, чтобы её узнали знакомые.

 

 "В первый раз я положила 200 тысяч рублей под 13%. Получила 226 тысяч. Во второй раз я так же положила 200 тысяч под 11%. Но в итоге я не получила ни денег, ни процентов.

 

Женщине обещали вернуть деньги и просили подождать. Так прошло три месяца, но сдвигов всё равно не было.

 

"Я вынуждена была обратиться к юристу. Будем обращаться в Ленинский суд Уфы".

 

Юристы говорят, дело выигрышное. Но победа в суде не гарантирует вкладчикам возврат денег. Поэтому необходимо принять обеспечительные меры.

 

Максим Меньшиков, юрист: "Вкладчик должен знать, что активы, которые есть у организации, она может их успеть вывести или спрятать, пока суд не выигран. Поэтому необходимо в судебном порядке провести вот эту процедуру: обеспечить заморозку активов, счётов для того, чтобы вы смогли получить свои денежные средства после выигрыша суда".

 

Перед тем, как вложить свои деньги, следует подробнее узнать об организации, в которую инвестируете, советуют эксперты. Из открытых источников можно узнать уставный капитал компании, когда она основана, кто её директор и учредитель, и в каких судебных делах участвовала.

 

Максим Меньшиков, юрист: "Данная информация уже позволит сделать вывод о той организации, куда вы принесёте свои деньги. Если она была открыта, условно говоря, 2 месяца назад, уставный капитал составляет 10 тыс. руб, а вы хотите выложить миллион рублей, то стоит задуматься, насколько это надёжная организация".

 

Также стоит насторожиться, если предлагаются слишком заманчивые условия инвестирования. Например, процентная ставка намного больше, чем в банках. Кроме того, нельзя слепо верить положительным отзывам в интернете, дорогому офису и агрессивной рекламе.

 

Максим Меньшиков, юрист: "Как бы это ни парадоксально звучит, не стоит доверять отзывам или слушать рекомендации близких, друзей, знакомых, так как наш народ не проверяет организации".

 

Если же организация не вызывает подозрений, то следует внимательно изучить договор. Но это может оказаться не так просто.

 

Максим Меньшиков, юрист: "Если организация нечестная, то менеджеры будут всячески препятствовать прочтению вами договора и отвлекать, создавать какие-то неудобные условия, поторапливать. Не нужно поддаваться на эти уловки, спокойно читаем договор".

 

Специалисты говорят, договор вклада лучше всего дать изучить независимому юристу. Проанализировав документ, эксперт может выявить и указать на возможные риски, что позволит сохранить ваши деньги.