В Уфе поймали дроппера. Кто это такие и как они угрожают вашим деньгам?

Возможно, вы обращали внимание на объявления на улицах городов или в телеграм-каналах, предлагающие купить у вас банковскую или sim-карту? Соглашаться на это не стоит, даже в случае, если такая сделка сулит вам солидное вознаграждение, ведь таким образом вы рискуете стать дроппером.

Наиль Габидуллин, заместитель Управляющего Отделением – Национальным банком по РБ Банка России: «Дропперы - это лица, которые передают свои банковские карты, либо sim-карты мошенникам за небольшую плату, и впоследствии мошенники осуществляют переводы по таким банковским инструментам либо по sim-картам, чтобы переводить деньги со счетов обманутых граждан и обналичивать их».

Иными словами дроппер, вольно или нет, становится помощником телефонных мошенников. Есть и более изощренные способы по вербовке дропперов. Ими могут стать соискатели вакансий на трудоустройство. Поэтому нужно внимательнее изучать объявления с предложениями работы.

Светлана Валиева, заместитель директора департамента финансовой грамотности Финцентра РБ: «О том, что это работа, которая очень лёгкая, вам ничего делать не надо, специальностью никакой обладать не надо, нужны только ваши паспортные данные, мы откроем на вас карту и вы будете, соответственно, переводить деньги и оставлять себе процент. К сожалению, на это часто попадаются студенты, молодёжь, попадаются не очень грамотные люди».

Наиль Габидуллин, заместитель Управляющего Отделением – Национальным банком по РБ Банка России: «Родителям нужно обратить внимание на внезапно появившееся благосостояние детей. Потому что ответственность в этом случае будут нести родители».

При этом нужно помнить, что незнание законов не освобождает от ответственности, а вот знание, напротив, помогает ее избежать. А легкомыслие в буквальном смысле может обойтись дропперам слишком дорого.

Азат Тимерьянов, начальник Отдела по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России по РБ, полковник полиции: «Денежные средства, которые прошли через эту карту, могут быть в гражданском порядке взысканы с собственника карты, как неосновательное обогащение. А суммы там могут быть значительные».

Наиль Габидуллин, заместитель Управляющего Отделением – Национальным банком по РБ Банка России: «Статья 1102 ГК РФ, она обязывает владельца такой карты вернуть неосновательно полученные денежные средства».

Кроме того, уже с июля 2024 года будет усилен банковский контроль — станет проще отслеживать подобные карты и вовремя принимать меры.

Азат Тимерьянов, начальник Отдела по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России по РБ, полковник полиции: «При наличии двух и более зарегистрированных фактов оформления банковских продуктов и передачи третьим лицам, в отношении данного лица будут введены запреты на банковское обслуживание по кредитованию, по открытию карт, либо по использованию иных финансовых продуктов».

Наиль Габидуллин, заместитель Управляющего Отделением – Национальным банком по РБ Банка России: «Информация о таких счетах в Банк России будет поступать из МВД. И добропорядочным гражданам нет оснований беспокоиться о том, что их платежные инструменты могут быть заблокированы».

Но чужой симкой или банковской картой могут воспользоваться не только телефонные мошенники, но и те, кто готов пролить кровь. Ответственность для дропперов в этом случае будет гораздо жестче.

Азат Тимерьянов, начальник Отдела по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России по РБ, полковник полиции: «Не обязательно эти карты будут использоваться для помощи мошенникам. Нужно помнить, что их могут использовать и в финансовых операциях по экономическим преступлениям, по теме финансирования терроризма и экстремизма. Статьи там намного более тяжкие и предполагают более суровое наказание».

О перспективах такого наказания молодой уфимец, которому предложили продать свою банковскую карту, не задумывался.

«Знакомые предложили продать карту. Я должен был получить 4 тысячи рублей. Я передал карту, туда положили миллион рублей и сняли. Там остались какие-то деньги, когда я пришел в банк снимать их, меня задержали сотрудники полиции и доставили в отдел. Сейчас я понимаю, что эти деньги использовались преступниками и могу оказаться вместе с ними на одной скамье подсудимых».

Но положение желавшего легких денег уфимца могло бы быть еще хуже. Ведь, передав свою банковскую карту злоумышленникам, он и сам мог стать их жертвой.

«На меня могли взять кредиты онлайн, взять ипотеку».

Теперь же в случае, если молодой человек действительно захочет взять кредит или обзавестись жильем благодаря ипотеке, он может столкнуться с категорическим отказом банка.

«Меня сейчас заблокировал банк. Возможно, я где-то в других банках тоже в чёрном списке. Мне могут отказать в кредите, ипотеке. Никому не рекомендую этим заниматься. Это не приведет ни к чему хорошему. Я, как видите, сейчас здесь».

Кроме того, все выявленные дропперы остаются под пристальным вниманием стражей порядка.

Азат Тимерьянов, начальник Отдела по борьбе с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД России по РБ, полковник полиции: «Вся информация о них у нас сохраняется. Они остаются у нас на карандаше».